Luna криптовалюта обзор
Обновлено: 04.07.2024
«Terra стремится сделать свои стейблкоины доступными каждому разработчику на каждом блокчейне. Сейчас они доступны на Ethereum и Solana, и скоро их станет больше», - сообщается на официальном сайте.
Что такое Terra (LUNA)?
Terra - это протокол блокчейна, который использует стейблкоины, привязанные к фиатной валюте, для обеспечения стабильной цены глобальных платежных систем. Согласно официальному документу, Terra сочетает в себе стабильность цен и широкое распространение фиатных валют с устойчивостью к цензуре Биткойн (BTC) и предлагает быстрые и доступные расчеты.
Разработка Terra началась в январе 2018 года, а его основная сеть официально запущена в апреле 2019 года. По состоянию на сентябрь 2020 года он предлагает стейблкоины, привязанные к доллару США, южнокорейским вонам, монгольским тугрикам и корзине валют Международного валютного фонда с особыми правами заимствования - и он намерен развернуть дополнительные возможности.
Собственный токен Terra, LUNA, используется для стабилизации цены стейблкоинов протокола. Владельцы LUNA также могут подавать предложения по управлению и голосовать за них.
Кто основатели Terra?
Terra была основана в январе 2018 года Даниэлем Шином и До Квоном. Эти двое задумывали проект как способ стимулировать быстрое внедрение технологии блокчейн и криптовалюты с акцентом на стабильность цен и удобство использования. Квон занял должность генерального директора Terraform Labs, компании, стоящей за Terra.
До разработки Terra Шин был соучредителем и возглавлял Ticket Monster, также известную как TMON, - крупную южнокорейскую платформу электронной коммерции. Позже он стал соучредителем Fast Track Asia, инкубатора стартапов, работающего с предпринимателями над созданием полнофункциональных компаний.
Квон ранее основал и занимал должность генерального директора Anyfi, стартапа, предоставляющего децентрализованные решения для беспроводных ячеистых сетей. Он также работал инженером-программистом в Microsoft и Apple.
Что делает Terra уникальной?
Terra стремится выделиться за счет использования стейблкоинов, привязанных к фиатной валюте, заявляя, что она сочетает в себе безграничные преимущества криптовалют с повседневной ценовой стабильностью фиатных валют. Блокчейн поддерживает привязку один к одному с помощью алгоритма, который автоматически регулирует предложение стейблкоина в зависимости от его спроса. Это достигается за счет стимулирования держателей LUNA обменивать LUNA и стейблкоины по выгодным обменным курсам, если это необходимо, для увеличения или сокращения предложения стейблкоинов в соответствии со спросом.
Terra установила ряд партнерских отношений с платежными платформами, особенно в Азиатско-Тихоокеанском регионе. В июле 2019 года Terra объявила о партнерстве с Chai, южнокорейским приложением для мобильных платежей, в котором покупки, сделанные с помощью приложения на платформах электронной коммерции, обрабатываются через сеть блокчейнов Terra. За каждую транзакцию (в среднем) взимается комиссия в размере 2–3% с продавца.
Кроме того, Terra поддерживается Terra Alliance, группой компаний и платформ, выступающих за принятие Terra. В феврале 2019 года компания объявила, что членами альянса являются платформы электронной коммерции из 10 разных стран с пользовательской базой в 45 миллионов и валовой стоимостью товаров в 25 миллиардов долларов.
Сколько монет Terra (LUNA) находится в обращении?
Terra имеет запас в 1 миллиард токенов. Если это число превышено, LUNA сжигается до тех пор, пока не вернется к равновесному уровню предложения. Новые токены LUNA чеканятся через алгоритм протокола по мере необходимости, чтобы поддерживать цену стейблкоинов Terra.
LUNA была впервые сделана доступной для покупки в ходе частной продажи токенов для первоначальных инвесторов, в которую входили инвестиционные подразделения таких крупных бирж, как Binance, OKEx и Huobi. Продажа завершилась в августе 2018 года, и в результате Terra привлекла 32 миллиона долларов. Из 385 245 974 LUNA, отчеканенных для продажи, 10% было зарезервировано для Terraform Labs, 20% для сотрудников и участников проекта, 20% для Terra Alliance, 20% для резервов стабильности цен, 26% для спонсоров проекта и 4% для ликвидности генезиса.
Как защищена сеть Terra?
Блокчейн Terra защищен с помощью алгоритма консенсуса доказательства доли владения, основанного на Tendermint, в котором держатели токенов LUNA ставят свои токены в качестве обеспечения для проверки транзакций, получая вознаграждение пропорционально размеру ставки LUNA. Держатели токенов могут также делегировать другим лицам проверку транзакций от их имени, участвуя в любой полученной прибыли. Terra также предлагает дополнительные инструкции для узлов валидатора по передовым методам обеспечения безопасности сети.
В мае 2019 года, вскоре после запуска основной сети Terra, компания CertiK, занимающаяся проверкой блокчейна и тестированием на проникновение, завершила аудит безопасности сети. Она изучила экономическую модель для проверки против рыночных манипуляций, ее архитектуру и язык программирования. CertiK обнаружила, что «моделирование и математическое обоснование» сети Terra «считалось правильным», хотя не комментировала производительность блокчейна.
Где купить Terra (LUNA)?
Собственный токен Terra, LUNA, котируется на нескольких криптовалютных биржах, включая Huobi, Bitfinex и Upbit, где его можно обменивать на фиатные валюты, стейблкоины и другие криптовалюты.
Beta Finance – децентрализованный рынок финансовых активов, включающий в себя функции кредитования, заимствования, маржинальной торговли. В рамках протокола пользователь может стать кредитором (и получать доходность с минимальными рисками), заемщиком (предоставляя залог в криптовалюте), трейдером (также с использованием залога), либо ликвидатором недостаточно обеспеченных позиций, получающим за свою работу вознаграждение.
Участвовать в токенсейле Beta Finance (BETA) на Binance Launchpad .
Общая информация
Обзор платформы Beta Finance
Протокол Beta Finance дает пользователям возможность использовать доступные денежные рынки с автоматическим листингом токенов и эффективным инструментом шортинга. Решение позволяет применять новые стратегии путем сочетания удобных DeFi инструментов. Изначально протокол доступен в сети Ethereum, но затем планируется масштабировать его при помощи дополнительных решений 2-го и 1-го уровней.
Для работы с платформой потребуется кошелек, подключаемый к сети Эфириум, например, Metamask, Coinbase Wallet, Fortmatic. В качестве залогового обеспечения на начальных этапах поддерживаются валюты ETH, DAI, USDT, USDC.
Рассмотрим подробнее основные опции платформы:
1 Кредитование
Пользователи, выступающие в роли кредиторов, могут зарабатывать на предоставлении своих криптоактивов другим пользователям под процент. Процентная ставка выплачивается заемщиками, а также трейдерами, использующими шортинг, за использование кредитного плеча и различных DeFi стратегий. Для каждого конкретного токена существует отдельный кредитный пул. Кредиторы на постоянной основе получают максимально возможную прибыль со своих депонированных монет.
Все активы, которые пользователи вносят в протокол денежного рынка, управляются в виде токенов ERC-20 – автоматически генерируемых bTokens. Эти токены служат подтверждением доли кредитора в общем количестве активов кредитного пула. Скажем, если пользователь вносит USDT, он получает в знак подтверждения bUSDT.
2 Заимствование
Желающие взять криптовалютный кредит должны внести залоговое обеспечение, чтобы открыть кредитную позицию в Beta Finance. При этом важное значение имеет LTV – соотношение объема кредита к объему залога. Оно не может быть ниже определенных значений. Конкретный уровень LTV варьируется автоматически в зависимости от рыночной ситуации. Это требование служит для минимизации рисков, защищая пользователей от ликвидации их позиций.
3 Шортинг
На Beta Finance трейдеры могут открывать маржинальные позиции с заемным обеспечением. Пользователь привлекает заемные средства в BETA, после чего немедленно продает заимствованный токен. Требования к LTV те же, что и при заимствовании. Процесс максимально упрощен: трейдеру нужно ввести сумму базового актива и залога, выбрать децентрализованную биржу для обмена и нажать кнопку, открывающую позицию.
В это время «за кадром» протокол заимствует базовый токен с выбранного денежного рынка и контролирует, чтобы обеспечение было достаточным. Взятый займ через DEX меняется на залоговый токен, после чего тот ставится вместе с основным залогом шорт-позиции.
Шортинг на Beta Finance похож на тот, с которым трейдеры знакомы по централизованных биржах, но с двумя существенными отличиями:
- Отсутствует книга ордеров. Торговля осуществляется через децентрализованные биржи с AMM.
- Для погашения начисленных процентов не используются ставки финансирования.
Торговать нужно осторожно и начинать с небольших сумм, пока не освоитесь с условиями рынка и общими технологическими принципами.
Токен BETA и его распределение на Binance Launchpad
Служебный токен BETA имеет следующие основные функции (как на старте, так и в планах):
- Стимулы для ставок. Держатели токенов могут ставить их в протоколе, чтобы получать долевой доход в системе.
- Управление. Держатели BETA имеют право на голосование в процессе управления платформой, тем самым влияя на особенности функционала продукта и ключевые параметры. Таким образом, вектор развития проекта зависит именно от сообщества.
- Майнинг ликвидности. Размещение активов в кредитном пуле дает возможность заработка на основе процентной ставки, которую платят заемщики.
Где купить, продать и хранить BETA
Первой централизованной биржей, в листинге которой появится BETA, станет Binance – сразу после токенсейла. Помимо этого, являясь токеном ERC-20 и BEP-20, токен будет доступен для торговли на децентрализованных биржах со свободным добавлением активов, например:
Кошельки с возможностью хранения токенов этих форматов: Trust Wallet, Metamask, Binance Chain Wallet, Ledger, MathWallet и пр.
Заключение
Beta Finance – новый умный протокол ликвидности, который расширяет возможности пользователей на децентрализованном финансовом рынке. Протокол прошел аудиты от компаний PeckShield и OpenZeppelin, и его безопасность была подтверждена. Тем не менее, помните о том, что всегда нужно проводить свой собственный анализ прежде, чем вкладывать деньги в какой-либо новый (или старый) проект, какими бы высокими ни выглядели его стандарты безопасности. Beta Finance дает возможность заработка разными способами, одной из самых интересных его особенностей выглядит механизм децентрализованного шортинга с быстрым доступом к популярным DEX «в один клик».
Токен LUNA действует как залог для всего семейства стейблкоинов экономики Terra, из которого они черпают свою стабильность, полезность и ценност. LUNA может храниться и торговаться как обычная криптовалюта, но также может быть поставлена на кон (через стейкинг ) для получения вознаграждений в сети, генерируемых за счет транзакционных сборов. LUNA также может использоваться для внесения и голосования по предложениям в области управления.
Terra связана с огромным альянсом платформ электронной коммерции, совокупно совершающих транзакции на 50 миллиардов долларов в годовом объеме и с 50 миллионами пользователей. Terra готова стать средством обмена в огромных масштабах.
Помимо того, что Terra является валютой, она также является открытой платформой для прорывных финансовых dApps , увеличивающих реальный ВВП блокчейн-экономики.
В традиционных системах участвуют посредники, которые могут забирать до 5% от суммы транзакции. Terra снижает транзакционные сборы до 0,5%. Что касается конечных пользователей, то благодаря механике спроса и предложения они смогут получать скидки 5-10% для каждой транзакции.
Протокол работает на механизме консенсуса Proof of Stake (PoS), где майнерам необходимо заморозить принадлежащую им криптовалюту LUNA для подтверждения транзакций в сети.
Семейство Terra stablecoins достигает стабильности за счет последовательного вознаграждения за майнинг с сокращением и расширением денежной массы. Например, если система обнаружила, что цена валюты Terra отклонилась от ее привязки, она оказывает давление, чтобы нормализовать цену. В настоящее время семья Терра stablecoins включает: KRT (Терра stablecoin привязана к корейской воне), UST (Терра stablecoin привязана к доллару США), MNT (Терра stablecoin привязана к монгольскому тугрику), SDR (Терра stablecoin привязана к SDR МВФ).
Эмиссия криптовалюты LUNA составляет 1 миллиард монет. Распределение токенов следующее: 40% — для партнеров Terra Alliance и первых стратегических инвесторов, 20% — для стабильного резервного фонда, 20% — для членов команды, 20% — для частных и государственных инвесторов.
На данный момент Terra уже становится полноценной финансовой инфраструктурой для децентрализованных приложений нового поколения. Экосистема включает в себя два основных платежных решения:
Оба приложения можно скачать на iOS и Android бесплатно.
Terra также является партнером альянса платформ электронной коммерции, который будет использовать платежную систему для совершения платежей. В этот альянс входят гиганты Азиатско-Тихоокеанского региона, такие как TMON, Woowa Brothers, Ebates, Carousell и Tiki, он включает в себя более 25 платформ, которые совместно обрабатывают более 40 миллиардов долларов в год.
Сейчас разработчики сконцентрированы на рынке онлайн-платежей в Корее, но в будущем планируют расширяться. Возможности системы очень широки – она может быть внедрена в различные децентрализованные финансовые продукты, например, высокодоходные сбережения, кредитование, трансграничные платежи и другое.
Сеньораж (фр. seigneuriage — «власть сеньора, владение сеньора») — доход, получаемый от эмиссии денег и присваиваемый эмитентом на праве собственности. Сеньораж не следует смешивать с родственным ему понятием инфляционный налог.
Сеньораж в сети Terra – Это особая система масштабирования. Когда увеличивается активность пользователей, система автоматически выпускает токены Terra и конвертирует их в токен LUNA. Сеньораж это стоимость новоиспеченной валюты минус стоимость эмиссии (которая в данном случае равна нулю). Часть заработанных LUNA система сжигает, уменьшая объемы добычи.
Залоговое обеспечение + уровень спроса >= Непогашенная валюта.
Наиболее популярными разновидностями стабильных монет в наши дни являются те, которые на 100% обеспечены фиатом, такие как Tether, Circle, Gemini и Paxos. Несколько децентрализованных проектов стабильных монет, таких как MakerDao , идут еще дальше и поддерживают более 100% резервов в криптовалютах. Хотя это ответственный подход к разработке отказоустойчивых систем, мы думаем, что он также не вдохновляет. Такие системы делают нулевые предположения о минимуме спроса на свои валюты, потому что они не были разработаны с серьезным учетом стратегий выхода на рынок для захвата долгосрочного спроса. Если бы мы могли каким-то образом стимулировать детерминированный спрос на стабильную монету, мы могли бы снизить стоимость залога и захватить ценность, печатая деньги.
Сеньораж относится к стоимости вновь выпущенной валюты за вычетом стоимости эмиссии, которая для stablecoin была бы стоимостью приобретения внешнего обеспечения, такого как Фиат. Хотя это может звучать слишком хорошо, чтобы быть правдой, это также универсальная особенность любой фиатной денежной системы. Центральные банки следуют правилу платежеспособности (более или менее) точно так же, как любая стабильная монета, и захватывают вторичный поток налоговых доходов через чеканку новой валюты. И точно так же, как и в налогообложении, значительная часть этих доходов используется для финансирования бюджетных расходов в форме субсидий, налоговых льгот, правительственных проектов и инвестиций в соответствии с широким мандатом социального улучшения.
В Terra сеньораж рассматривается как топливо с потенциалом сделать стабильные монетные приложения принципиально превосходящими аналоги на основе Фиата. Если команда сможет найти способ поддержать устойчивый спрос на Терру и захватить здоровые сеньоражи, Терра сможет финансировать собственные бюджетные расходы и субсидировать свои dApps. Субсидии сеньоража изменят ценностное предложение для Terra dApps, чтобы сделать их фундаментально превосходящими системы, основанные на Фиате.
- Для платежного приложения пользователи могут получить скидку на приобретенные товары по сравнению с товарами, приобретенными через Visa.
- Для кредитного приложения сеньораж может быть использован для того, чтобы сделать процентные ставки более конкурентоспособными.
- Страховые приложения на Терре могут взимать более низкие премии.
- Нефинансовые компании могут видеть ценный источник дохода в сеньораже.
Чтобы масштабировать seigniorage, команда представила план того, как она будет создавать устойчивый спрос на Terra, и как система будет эффективно развертывать seigniorage, чтобы стимулировать еще больший спрос.
На момент написания статьи, криптовалюта Terra находится на 83 строчке в рейтинге CoinMarketCap . Рыночная капитализация составляет $132 млн., а ежедневный объем торгов равен $6,9 млн.
Обновления протокола являются одним из самых больших драйверов импульса, потому что они демонстрируют приверженность разработчиков исправлению ошибок, включению пользовательских запросов и добавлению новых функций, которые делают протокол конкурентоспособным и повышают ценность токена.
Одним из проектов, в котором цена токенов достигла нового рекордного максимума после запуска долгожданного обновления, является Terra (LUNA), блокчейн-протокол, который использует фиатные стейблкоины, такие как TerrUSD (UST), для создания глобальной платежной системы. Данные Cointelegraph Markets Pro и TradingView показывают, что после 21 сентября цена LUNA выросла на 108%, установив новый рекордный максимум на уровне 49,55 долл. США 4 октября, так как 24-часовой объем торгов вырос до 2,5 млрд долл. США.
Три причины ценового прорыва в LUNA включают в себя запуск модернизации Columbus-5, которая ввела механизм сжигания LUNA, принятие протоколом стандарта IBC, который открывает Terra для экосистемы Cosmos, а также увеличение количества приложений DeFi и общей стоимости, заблокированной на протоколе. Columbus-5 был запущен 30 сентября, и, по словам разработчиков Terra и независимых аналитиков, обновление является наиболее значимой разработкой протокола на сегодняшний день.
Одним из заметных изменений, которые произошли вместе с обновлением, была модификация токеномической модели проекта, которая приводит к тому, что все LUNA, используемые для минт UST, сжигаются, вместо того, чтобы входить в общественный пул. По данным Terra, в блоке генезиса Columbus-5 было сожжено LUNA на сумму 832 миллиона долларов. Это изменение привело к дефляционному давлению на предложение LUNA, и оно может помочь повысить его цену в долгосрочной перспективе по мере роста спроса на UST.
Второй причиной повышения импульса LUNA была ее интеграция со стандартом Inter-Blockchain Communication (IBC), который позволяет сети Terra взаимодействовать и взаимодействовать с протоколами в экосистеме Cosmos. Эта интеграция открывает Terra и ее стейблкоин UST для более широкого внедрения во всей экосистеме Cosmos и делает его предпочтительным стейблкоином для приложений и цепей в сети. Поскольку больший пул проектов теперь имеет доступ к UST, это может привести к дальнейшей дефляции поставок LUNA, потому что в процессе чеканки нового UST потребуется сжечь больше.
Третьей причиной бычьего изменения цен в LUNA была растущая экосистема протоколов децентрализованного финансирования (DeFi) сети, которые помогли поднять общую стоимость, заблокированную в протоколе, к новому рекордному максимуму. По данным Defi Llama, общая стоимость активов, заблокированных в сети Terra, достигла рекордных 10,07 миллиарда долларов 4 октября, когда цена LUNA вспыхивала до нового рекордного уровня.
В настоящее время TVL Terra превышает 10 миллиардов долларов, а ведущей платформой с точки зрения TVL является Ancor Protocol (ANC) с 3,86 миллиардами долларов. ANC является основным способом чеканить UST, используя LUNA или ETH в качестве залога. Другими известными протоколами DeFi в сети являются Lido (LDO), который имеет TVL в размере 3 миллиардов долларов, Mirror (MIR) с TVL в размере 1,38 миллиарда долларов США и Terraswap, который имеет TVL в размере 1,32 миллиарда долларов США.
Данные VORTECSTM от Cointelegraph Markets Pro начали обнаруживать бычий прогноз LUNA 26 сентября, до недавнего роста цен.
Как видно на графике выше, оценка VORTECSTM для LUNA начала расти 21 сентября и достигла максимума 73 примерно за час до того, как цена начала расти на 108% в течение следующих двух недель.
Читайте также: