Ib программа повышения доходности

Обновлено: 05.07.2024

Порог входа. Формально, ограничений нет. Но если счёт меньше 100 тыс. долларов, то с вас будет взиматься комиссия за неактивность. Если счёт меньше 2 тыс. долл. - комиссия будет 20 долл., но эта сумма не жёстко фиксирована. Если вы в течение месяца совершаете операции и платите брокеру комиссию, то плата за неактивность будет меньше. Пример - см. на картинке ниже. Подробности - по ссылке . Само открытие счёта - бесплатное.

Рыночные данные. В России мы получаем данные в реальном времени бесплатно, у IB за это придётся платить. В противном случае, вы будете получать данные с задержкой. Долгосрочным инвесторам - терпимо, но дейтрейдерам и интрадейщикам, скорее всего, придётся раскошелиться.

Типы счетов. Бывают денежный (cash, кассовый) и маржинальный (margin). Смысл тут такой же как и у российских брокеров. Но есть несколько нюансов, которые лучше знать:

Размер плеча. 1:4. У российских брокеров обычно 1:1 для большинства клиентов.
Режим расчётов - Т+2. Если у вас кассовый счёт, то не получится в один день продать акции и сразу же купить другие. Нужно ждать расчётов по сделке. Использование маржинального счёта решает эту проблему. В России с отключенным маржинальным кредитованием такое обычно получается.
Программа повышения доходности акций. Брокер может брать ваши акции "на прокат", чтобы дать какому-нибудь "шортисту", например. Есть риск остаться без акций. Подключать или нет эту услугу - на ваше усмотрение.
Автоматическое реинвестирование дивидендов. Если вы получаете дивиденды по акции, то брокер за вас автоматически покупает на эти дивиденды эти же акции. В некоторых обстоятельствах опция может быть удобной.
Эдвайзеры. Аналог сервиса автоследования от ФИНАМ. Ваше право, пользоваться советниками или нет. Важно помнить, что брокер полностью снимает с себя ответственность за ваши убытки в результате следования советам эдвайзеров.
Если акции покупаются за валюту, отличную от долларов, то IB может автоматически производить обмен валюты. Однако, если вы продаёте акции, то на счёт поступают средства в валюте торгов, где вы продали бумаги.

Пополнение счёта. Не обязательно пополнять в долларах, можно в евро и рублях, и потом обменять у брокера. Само зачисление денег на брокерский счёт бесплатное, но за банковский перевод, скорее всего, придётся заплатить. Также весьма желательно, чтобы деньги от брокера выводились на тот же счёт, с которого и перечислялись в IB. По поводу этого момента - не ко мне, лучше обратитесь за разъяснениями к автору видео. Полагаю, что могут быть сложности с налоговой.

Также внимательно стоит отнестись к написанию вашего имени в транслитерации. Она должна быть одинаковой как для счёта-отправителя, так и для счёта-получателя.

Задумался о том, чтобы открыть счет в IB. У Биотехнолога было несколько интересных постов на тему общения с налоговой и выбора портфеля. Хотел было посоветоваться с ним в переписке, но обнаружил что для этого, мне нужно иметь безумно высокий рейтинг (50) )) Пришлось пилить пост — быть может, уважаемый мной Биотехнолог заметит и даст пару комментариев, может еще кто знающий подскажет.

1)При открытии счета есть возможность выбрать тип:
— индивидуальный — деньги может снять только владелец.
— совместный, с возможностью наследования — тут вроде и счетом могут управлять несколько человек и возможность наследования есть, но.

Во-первых, в интернете пишут, что даже при совместном счете, всеравно нужно уведомлять брокера о смерти/недееспособности одного из совладельцев, после этого счет блокируют, и потом вступать в наследство с уплатой налога. Кстати какой налог нужно платить? видел инфу что 40% от того что выше 60К.
Во-вторых — мне не понятна процедура отчетности перед нашей налоговой. Получается Нужно обоим владельцам счета отчитываться в налоговую?
А налог на дивы, интересно как доплачивать?

Мне хотелось бы открыть такой счет, чтобы в случае моей смерти моя супруга или дети могли получить деньги… Пусть даже часть, но бОльшую..
Получается нет смысла в совместном (для резидентов РФ)?

2) Правда ли, что если ставить галочку «стать участником программы по повышению доходности акций», дающей возможность брокеру давать мои бумаги кому-то в долг за вознаграждение, то слетает страховка от SIPC ?

3) В какой период мне нужно уведомить налоговую об открытии счета? до 1 июня следующего года, или в течении месяца с момента открытия?
Тот же вопрос про уведомление о движении средств по счету (например, пополнении).

4) У кого был опыт открытия и пополнения счета в этом году? Есть опасения, что банк может заблокировать перевод пока не предоставишь документ, что уведомил налоговую об открытии счета. Было у кого такое? Если уведомлять налоговую через личный кабинет, то что показать банку в качестве доказательства об уведомлении? скриншот отправки документа? )) У меня налоговая в другом городе, тащиться лично в налоговую не хочется, менять прописку тоже. Попробовал уточнить в поддержке Тинькова — поддержка сказала что проверяет платеж валютный контроль и что они могут запросить мы не знаем.

5) какую сумму в долларах (или в рублевом эквиваленте) можно перевести на счет без особого внимания нашего фин мониторинга? 600Круб или 400К? а в долларах есть какая-то сумма?

В последнее время, у начинающих и не только, инвесторов из России резко вырос интерес к Американо–швейцарскому брокеру Interactive Brokers. В данной статье будут даны ответы на самые основные вопросы по сотрудничеству с ним. И уже основываясь на этих ответах, каждый сам сможет решить для себя, насколько эффективно будет для него работа с IB, и стоит ли вообще доверять свои активы этим ребятам.

Какой тип счета лучше всего открывать.

У IB есть несколько видов счета, но прежде всего надо отметить, что счета у него именные, т.е. лично закрепленные за инвестором, как владельцем. Таких счетов нет у подавляющего числа брокеров из РФ. И это плюс. Теперь перечислим виды счетов: индивидуальные, совместные, семейные счета. Т.е. либо счет принадлежит только вам и никому более, либо вы владеете им совместно с партнером. Для граждан, нерезидентов США, не рекомендуется заводить совместные счета, так как функция вывода средств третьему лицу, на банковский счёт одного из партнеров, была отключена для РФ. Поэтому вывод средств с совместного счёта стал намного сложнее.

Вопрос пополнения счета

Счет можно пополнять в любой валюте. Можно даже перевести ценные бумаги от Российского брокера, и иметь имущество на счете, которое будет иметь ликвидационную стоимость. Только надо помнить, что такой перевод обойдется очень дорого. Поэтом лучше в каждом отдельном случае, проконсультироваться с вашим брокером.

Расходы при открытии счета и при ведении

Открытие счета бесплатно. При пополнении счета заплатите только комиссию банку за перевод. Услуги депозитария бесплатны. В торговом терминале цены будут показываться с задержкой около 15 минут, если хотите секунда в секунду, то надо будет заплатить за своевременное получение рыночных данных. Хотя если вы инвестируете на долгий срок, такая задержка не критична для вас. При переводе средств от брокера вы заплатите небольшую комиссию, она будет колебаться, в зависимости от того, с каким банком вы будете сотрудничать.

Сложности с выводом средств

В принципе, если вывод средств происходит на тот же счет, с которого пополняли, и все реквизиты заполнены корректно – проблем не возникнет.

Реинвестирование дивидендов

Это функция появилась относительно недавно. Доступна она в личном кабинете. Если выберете эту функцию, то брокер будет автоматически реинвестировать ваш доход для покупки этих же акций. Например, получили дивиденды с акций компании Х, брокер на размер вашего дохода автоматически докупит еще акции этой же компании.

Комиссия за пассивность (неактивность)

Касается долгосрочных и среднесрочных инвесторов. При отсутствии сделок на счете в течение месяца, с вас снимется комиссия. 10 дол, если размер депозита больше 10 000 дол, и 20 дол, если менее 10 000 дол. Если депозит больше 100 000 дол, то комиссия отсутствует.

Программа повышения доходности акций, что это такое.

Это программа предоставляется строго по желанию и заключается в том, что брокер выплачивает вам вознаграждение за использование ваших акций. Допустим, вы долгосрочный инвестор, и держите акции в long, тогда брокер может временно заимствовать у вас их для предоставления в short, и заплатить вам за это комиссию.

Самый популярный вопрос – порог входа.

Тут сразу приятная новость, порог входа снижен с 10 000 дол до 2 000 дол.

Однако, есть нюансы с размером комиссий. Про комиссии будет рассказано чуть позже.

Интерактив брокерс отзывы и обзор

Рыночные данные. В России мы получаем данные в реальном времени бесплатно, у IB за это придётся платить. В противном случае, вы будете получать данные с задержкой. Долгосрочным инвесторам терпимо, но дейтрейдерам и интрадейщикам, скорее всего, придётся раскошелиться.

Размер плеча. 1:4. У российских брокеров обычно 1:1 для большинства клиентов.
Режим расчётов Т+2. Если у вас кассовый счёт, то не получится в один день продать акции и сразу же купить другие. Нужно ждать расчётов по сделке. Использование маржинального счёта решает эту проблему. В России с отключенным маржинальным кредитованием такое обычно получается.
Программа повышения доходности акций. Брокер может брать ваши акции "на прокат", чтобы дать какому-нибудь "шортисту", например. Есть риск остаться без акций. Подключать или нет эту услугу на ваше усмотрение.
Автоматическое реинвестирование дивидендов. Если вы получаете дивиденды по акции, то брокер за вас автоматически покупает на эти дивиденды эти же акции. В некоторых обстоятельствах опция может быть удобной.
Эдвайзеры. Аналог сервиса автоследования от ФИНАМ. Ваше право, пользоваться советниками или нет. Важно помнить, что брокер полностью снимает с себя ответственность за ваши убытки в результате следования советам эдвайзеров.
Если акции покупаются за валюту, отличную от долларов, то IB может автоматически производить обмен валюты. Однако, если вы продаёте акции, то на счёт поступают средства в валюте торгов, где вы продали бумаги.

Пополнение счёта. Не обязательно пополнять в долларах, можно в евро и рублях, и потом обменять у брокера. Само зачисление денег на брокерский счёт бесплатное, но за банковский перевод, скорее всего, придётся заплатить. Также весьма желательно, чтобы деньги от брокера выводились на тот же счёт, с которого и перечислялись в IB. По поводу этого момента не ко мне, лучше обратитесь за разъяснениями к автору видео. Полагаю, что могут быть сложности с налоговой.

Я приведу ниже 13 фактов, повлиявших на мой выбор. Эта статья описывает мою субъективную оценку. Я не ставил цель написать разносторонний обзор. Для вас могут быть не аргументом мои доводы, а, возможно, вы не сможете воспользоваться всеми моими преимуществами, - все это нормально. Перед вами узкий опыт частного инвестора.

1) Рейтинг брокера
Подсмотреть мнение профессиональных участников финансовой индустрии самый честный мухлеж. Они уже пролистали тонны документов, сделали замеры и подсчеты, мне остаётся только ознакомиться с результатами.

Я оцениваю зарубежных брокеров, поэтому взял реитинги, которые американцы писали для своих, для американцев. Итак, 3 наиболее авторитетных рейтинга из свободного доступа:

1) Рейтинг специализированного сайта оценки брокеров. Лучший брокер 2020 по версии сайта stockbrokers com

2) Авторитетное финансовое аналитическое издание. Лучший брокер 2019 по версии сайта barrons com

3) Мнение ведущего мирового сервиса финансового контента в интернете. Лучший брокер 2019 по версии сайта investopedia com

Из всех предложенных списков только один брокер будет работать со мной - Interactive Brokers. Все остальные не открывают счета гражданам моей страны.

Получается, мы еще не приступили собственно к оценке, но у нас уже есть явный фаворит. Теперь возьмем лупу, подключим свою голову и разберем кандидата пристальнее.

2) Прозрачность брокера
Спустимся с высоты американских рейтингов в мои реалии жителя СНГ и поставим Interactive Brokers в ряд зарубежных брокеров, которые будут работать со мной. В чем его преимущество в таком ряду?

Interactive Brokers публичная компания. Она входит в список 400 крупнейших компаний США (индекс S&P 400). Ее акции торгуются на американской фондовой бирже.

Это значит, что, как и у любая компания фондового рынка, IB публикует в открытом доступе всю свою финансовую отчетность (см. оригиналы отчетов IB ). Я могу смотреть ее, анализировать надежность моего брокера, просчитывать вероятность ухудшения ситуации. Такая возможность позволяет быть более готовым к проблемам, идущим от моего посредника.

Обращение на фондовой бирже так же подразумевает дополнительный аудит со стороны сторонних фирм, повышенный контроль со стороны биржи, а это все дает защиту от манипуляций с данными и цифрами как в отчетах, так и на моем счету.

Я вижу, что с компанией все в порядке, прибыль растет. Что происходит в это время с другими брокерами я не имею возможности оценить.

График движение цена акции Interactive Brokers (тикер IBKR) и Финансовые показатели

3) Размер брокера
Сегодня рыночная капитализация Interactive Brokers составляет 4,2 млрд. долларов. Страшно большая сумма. Чем она мне поможет?

Как мне объяснил один финансист с Уолл-стрит, зачастую брокер приторговывает своим балансом. Это значит, он участвует сам в рыночных операциях своими деньгами. Такой подход помогает им заработать, когда все идет хорошо, но, когда на рынке нестабильность, вероятность потери контроля ситуации растет и это риск не только брокера, но и его клиентов.

Особенно важно помнить об этом сегодня, когда многие в мире ожидают рецессии и падения рынка ценных бумаг. В этот момент лучше быть вместе с крупным игроком, с игроком с большим капиталом, он сможет выдержать бо`льшие финансовые волны.

И еще 10 фактов
По остальным пунктам я пройдусь кратко:

4) Низкие комиссии за сделку

IB берет с меня 0,3-1$ за одну покупку акций (неважен размер покупки), что для американских брокеров рекордно низко. И, хотя уже начали появляться брокеры с торговлей без комиссий (например, Robinhood), для жителей моей страны они все еще не доступны.

5) Русскоязычный интерфейс и русскоязычная поддержка, в том числе по телефону

Мне не пришлось подтягивать свой английский, чтобы начать работать. Для личного развития пользы от этого мало, зато мой внутренний лентяй торжествует.

6) Отсутствие комиссий за пополнения счета и снятие

Ввод:
Я вкладываю на фондовый рынок разные суммы. При таком подходе, плата за регулярные банковские переводы начинает ощущаться сильнее. В случае с IB я нашел вариант пополнения с нулевыми затратами, комиссий не берет ни банк ни брокер (вариант доступен не всем!).

Вывод:
Я планирую использовать дивидендный доход для обеспечения собственной жизни в стиле "Рантье". После достижения цели в 1000 $ дохода, каждый месяц я буду снимать и выводить деньги. Мой брокер не берет комиссий за снятие, что тоже заметный плюс в его пользу.

7) Многочисленная база русскоязычных клиентов

IB необычайно популярен в среде инвесторов. Разнообразные инструкции, форумы полные советов, разбор частных историй, - все это работа огромного комьюнити лояльных к брокеру инвесторов. В таком информационном поле находиться комфортно. Ты понимаешь, если у тебя будут проблемы, ты будешь не один, и кто-то из толпы найдет решение по твоему вопросу.

Я могу получать доступ к своему счету, к отчетам по портфелю и торговать, через сайт, через приложение на компьютере (торговый терминал), через приложение на мобильном телефоне.

9) Рекомендации коллег

Выбирая брокера, я спрашивал мнение друзей. Мой финансовый консультант сказал: "тебе подойдет IB"; среди коллег я слышал: "открывай в IB". Я открыл счет в IB.

10) Доступ ко всем инструментам

Мне доступны все активы рынка США и десятка других мировых бирж. Я не столкнулся с ограничениями или недостатком выбора.

11) Деньги застрахованы

Неправительственная американская корпорация SIPC, обеспечивает защиту инвесторов от банкротства брокерских компаний в США.

Возврата капитала по ценным бумагам составляет до 500 тыс. долларов, в том числе до 250 тыс. долларов деньгами (если на брокерском счете клиента остались денежные средства в пределах этой суммы). Хотя основная задача SIPC вернуть в первую очередь именно активы, а не деньги.

Проверить, что наш брокер в списке тех, кто участвует в программе можно здесь .

12) Мои деньги хранятся в другой стране

Нет, я не использую брокера для скрытия капитала. Я не отмываю через него доходы. Я сдаю все налоги и положенную отчетность.

У меня другой интерес. Наличие денег за рубежом создает для меня страновую диверсификацию. Она защищает в периоды региональной нестабильности, валютного риска, войны, незаконного преследования, психологической и физической страновой зависимости.

13) Отсутствие минимального порога входа

С 2018 года минимальную сумму в 10 000 $ убрали, теперь можно торговать хоть со 100 $. Моя стратегия предполагала начало без стартового капитала. Первая сумма - это первый ежемесячный взнос. И мне как раз подошел вариант IB.

Итоги
Сейчас я вижу такую ситуацию на рынке услуг, что, хотя и есть выбор между различными брокерами и я не ограничен в принятии решения, у нас, как граждан СНГ, есть явный фаворит. Его превосходство настолько очевидно, что это нельзя просто игнорировать.

Для ряда частных случаев, например, когда инвестор ищет способ не платить ежемесячные взносы или ему нужен брокер, который работает с жителями Крыма, выбор будет сделан в пользу другого посредника.

Для меня же подобных специфичных запросов нет, поэтому я выбрал Interactive Brokers.

Я не рекламирую Interactive Brokers и не предлагаю вам выбрать его в качестве посредника, я только отвечаю на вопрос "Кто мой брокер".

Размер налогов, куда же без них

Благодаря наличию договора об избегании двойного налогообложения между США и РФ, надо будет заплатить разницу между тем, что уже удержал брокер и 13%. Если брокер ничего не удержал, то придется заплатить 13% в РФ. Причем все налоги надо будет оплачивать самостоятельно.

Важно, если брокер удержал больше 13%, например 30% (бывают такие финансовые инструменты), то в России уже доплачивать ничего не надо, но и разницу не сможете получить обратно. Информацию о налоговых вычетах можно посмотреть в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Внимание! В сети интернет имеются массовые жалобы и отрицательные отзывы. Поэтому, мы не рекомендуем к сотрудничеству данную компанию.

Порог входа. Формально, ограничений нет. Но если счёт меньше 100 тыс. долларов, то с вас будет взиматься комиссия за неактивность. Если счёт меньше 2 тыс. долл. комиссия будет 20 долл., но эта сумма не жёстко фиксирована. Если вы в течение месяца совершаете операции и платите брокеру комиссию, то плата за неактивность будет меньше. Пример см. на картинке ниже. Подробности по ссылке. Само открытие счёта бесплатное.

Читайте также: