Слепой траст что это

Обновлено: 03.07.2024

Ключевые моменты

«Разовые» затраты

Эта сумма, которая тратится на учреждение траста.

Первое, за что вам придется заплатить, это процедура KYC (Know Your Client), которая в том числе включает в себя подтверждение «истории происхождения капитала».

Далее стоимость учреждения траста будет формироваться исходя из юрисдикции, где ведет деятельность трасти, и качественного состава активов (счета, компании, недвижимость, предметы искусства и т.д.). Также ценообразование напрямую зависит от репутации трасти – чем больше управленец находится на рынке, качество уже решенных кейсов и т.д.

При учреждении обязательно учитываются пожелания клиента. От него зависит, будет это стандартный «типовой» траст (черновик договора которого имеется у трасти), либо у клиента есть особые пожелания для использования структуры. Этот процесс называется Драфтинг трастового соглашения/трастового договора.

Нужно ли вообще проводить эту процедуру? И кто вообще ее делает? Драфтингом занимаются либо юристы клиента, либо юристы трасти, или делают одни потом проверяют другие.

В среднем процедура учреждения траста будет стоить от 14 000 долларов (от 1 миллиона рублей).

Важно помнить, что в Российском законодательстве нет понятия траста, поэтому по свой сути трасты в России отсутствуют. Но, тем не менее, и не против, что они существуют. В России траст будет признаваться КИКом.

Примеры слепых трастов

Хотя любой может создать слепой траст, они часто используются, чтобы оставить деньги бенефициарам и предотвратить конфликт интересов.

Планирование недвижимости

Слепой траст может быть создан в процессе планирования наследственного имущества, если доверительный управляющий не хочет, чтобы бенефициары знали, сколько денег находится в трасте. Слепой траст также может быть настроен таким образом, чтобы средства переходили бенефициару, когда человек достигает определенного возраста или определенного этапа, например, окончания колледжа.

Политики

Слепые трасты также используются, когда богатый человек избирается на политический пост, где инвестиционные холдинги потенциально могут создать конфликт интересов.Закон об этике в правительстве 1978 года требует от лиц, занимающих политические посты, раскрывать все свои активы, если только эти активы не находятся в слепом трасте.1

Например, если политик владеет акциями компании, в отношении которой существует нерешенная проблема регулирования, это может создать конфликт интересов. Слепое доверие отделяет политика от любых сделок, инициированных доверительным управляющим или финансовым учреждением, выступающим в качестве доверительного управляющего.

Как работает слепое доверие

Чтобы избежать потенциальных конфликтов интересов, федеральный чиновник может создать слепой траст для управления частными активами, которыми владеет он или она, его / ее супруга и дети-иждивенцы. Поскольку предполагаемый или реальный конфликт интересов может возникнуть, если это должностное лицо участвует в законодательстве, которое влияет на его или ее инвестиции, передача этих активов в слепой траст, особенно безотзывный, должна позволить должностному лицу действовать беспристрастно и в наилучшем свете. интересы избирателей. Орган по надзору за этикой должностного лица должен одобрить слепой траст и выбор доверительного управляющего. Федеральный закон не требует, чтобы федеральные чиновники использовали слепые трасты, но он регулирует порядок их создания и поддержания.

Ключевые выводы

Еще одна ситуация, когда полезно слепое доверие: когда руководитель корпорации хочет избежать диверсификацию активов руководителя и профиль рисков, и ему не нужно беспокоиться о периодах окна или периодах отключения, которые влияют на инсайдеров.

Трасты и фонды

До обращения к нам клиент решил максимально обезопасить себя. Он уже составил кучу документов: составил завещание, подготовил дарственные, запустил процесс переоформления документов на супругу, детей или других родственников.

Результат Клиент сохранил свою долю бизнеса, а также иностранные счета от рейдерских захватов, упростил процесс наследования активов внутри семьи, сделав ее членов бенефициарами траста. Как неправильно делать До обращения к нам клиент решил максимально обезопасить себя. Он уже составил кучу документов: составил завещание, подготовил дарственные, запустил процесс переоформления документов на супругу, детей или других родственников. […]

Результат Клиент без проблем сменил резидентство, значительно сэкономил на налогах и упростил процесс наследования. Как неправильно делать Контролируемая иностранная компания (КИК) в портфеле каждого предпринимателя – это прекрасно, но важно при регистрации такой компании учитывать все тонкости планируемого резидентства, условия по выплате дивидендов, а также налоговую систему, которая действует не только внутри страны, но и […]

Результат Клиент и его семья защищены от рисков бизнеса, упрощен процесс наследования, заключен брачный договор, который даст гарант безопасности части активов. Как неправильно делать Клиент сделал верно, когда не стал самостоятельно искать решение проблемы. Тем более, что другой путь мог бы привести в потере части собственности – например, те же самые договоры наследования, договоры о […]

Альтернативы слепого доверия

индексных фондов и облигаций. Человек может также продать активы, конвертируя их в наличные, одновременно занимая рабочее место. Однако процесс продажи инвестиций может повлечь за собой налоговые последствия, и некоторые инвестиции, такие как земля или недвижимость, может быть трудно продать. Хотя слепые трасты полезны, не существует правовой структуры, которая могла бы устранить все конфликты интересов, и они не могут гарантировать этическое поведение лица, занимающего должность или должность.

Как работает слепое доверие

В типичном трасте доверительный управляющий или учредитель назначает доверительного управляющего, который будет действовать в качестве доверительного управляющего, что означает, что доверительный управляющий несет ответственность за соблюдение доверительного соглашения, например, за распределение средств после смерти доверительного управляющего. Траст может включать в себя различные инвестиции, включая акции , облигации и недвижимость. Доверительный управляющий и доверительный собственник часто находятся в контакте друг с другом, в то время как бенефициар траста обычно знает о трасте и, возможно, знает о владениях в трасте.

И наоборот, слепой траст устроен таким образом, чтобы бенефициары траста и доверитель не знали об инвестиционных холдингах в трасте. Ни одна из сторон не имеет никакого контроля и не может сказать, как управлять инвестициями, в том числе покупать или продавать определенные ценные бумаги.

Слепое доверие может быть отзывным доверием, что означает, что доверитель может вносить любые изменения в доверие, доверительного управляющего и прекращать доверие. Слепое доверие также может быть безотзывным доверием, что означает, что после его создания ничего нельзя изменить. Будет ли доверитель создать отзывное или безотзывное доверие, зависит от конкретной ситуации и цели доверия. Безотзывный траст, например, может быть спроектирован таким образом, чтобы активы больше не являлись законной собственностью доверительного управляющего и, таким образом, не позволяли кредиторам или правительству, таким как Medicaid , требовать активы.

Стоимость траста

Нужно понимать, что базовая стоимость любой структуры складывается из нескольких показателей. Если мы говорим о такой структуре, как траст, то затраты будут делиться на «разовые» и «ежегодные». Давайте вместе попробуем разобраться, за что придется заплатить.

Как установить слепое доверие

Доверие слепого является типом живого доверия, в котором лицо, предоставляющее право, и получатель не имеют никакого контроля над или знанием активов в трасте или, как они управляются. Сторонний доверительный управляющий, которым может быть физическое или юридическое лицо, имеет полный контроль над активами траста и не общается с лицом, предоставившим право, или бенефициаром о том, что покупается и продается в трасте. Слепое доверие может быть отзывным, что означает, что лицо, предоставляющее право, может изменить его позже, или безотзывным, что означает, что оно не может быть изменено или прекращено.

Поначалу идея передать активы в траст, а затем отказаться от всех знаний и контроля над этими активами может показаться безумной. Но в некоторых ситуациях такое расположение имеет смысл. В этой статье мы обсудим, почему кто-то может захотеть установить слепое доверие и как это сделать.

Причины создания слепого доверия

По сути, предполагается, что слепое доверие устраняет любые реальные или предполагаемые конфликты интересов.

Еще одно обстоятельство, которое вдохновляет людей на создание слепых трастов: внезапно получая крупную, неожиданную сумму денег и желая сохранить конфиденциальность. Например, сообразительные победители лотереи в Соединенных Штатах использовали слепые трасты, чтобы помешать торговцам инвестициями и скупым родственникам попытаться украсть часть их внезапного богатства.

Как установить слепое доверие

Создание слепого траста в основном включает составление документа, который лицо, предоставляющее право, подписывает, чтобы предоставить полную доверенность на активы траста независимому стороннему доверительному управляющему (в отличие от обычного отзывного живого траста учредитель траста может назначить себя или сама в качестве доверительного управляющего и продолжает контролировать активы.) Но это не проект DIY; требуется помощь юриста.

После этого вы прекращаете общение с доверительным управляющим и больше не знаете, как обрабатываются активы траста.

В случае выигрыша в лотерею вы можете нанять поверенного для создания вашего траста, назначить его или ее в качестве доверенного лица и попросить управляющего анонимно выкупить ваш выигрышный билет от вашего имени. В зависимости от требований лотереи, которую вы выигрываете, установление слепого доверия может позволить вам получить доступ к своим выигрышам без того, чтобы СМИ или другие люди узнали, кто вы.

Слепые трасты создают слой разделения между активами лица, предоставляющего право, и профессиональной или политической деятельностью, который помогает устранить реальные или предполагаемые конфликты интересов и обвинения в правонарушениях. Лица, получившие непредвиденные доходы, также могут использовать их для сохранения финансовой конфиденциальности. Но если вы думаете об установлении слепого доверия, вам нужно тщательно подумать, перевешивают ли преимущества независимости и устранения надзора недостатки потери контроля и информации, особенно если слепое доверие будет безотзывным.

Особые соображения

Существуют проблемы и проблемы, которые могут возникнуть при слепом доверии, поскольку доверитель, устанавливающий доверие, по крайней мере, осведомлен о структуре инвестиций с самого начала и не может реально забыть эту информацию при взвешивании будущих решений. Доверительные управляющие могут также устанавливать правила управления инвестициями и, конечно же, выбирать доверенных лиц, которые, как они уверены, будут действовать определенным образом в потенциальных ситуациях. В результате эффективность слепого доверия в истинном устранении конфликта интересов далеко не доказана. Тем не менее, политики с большим состоянием или занимающие высокие должности используют слепое доверие, чтобы показать, что по крайней мере предпринимаются усилия для установления беспристрастности.

Ежегодные затраты

Траст требует ежегодного обслуживания, цены на которое также сильно разнятся. Часто провайдеры трастовых услуг говорят о тех же 14 000 долларов за обслуживание с оговоркой, что, скорее всего, выходить будет гораздо больше. Основываясь на нашем опыте, мы можем прогнозировать сумму затрат от 20 000 до 50 000 долларов/евро. Почему так?

Стоимость годового обслуживания траста формируется из базового набора услуг, прописанных в договоре, а также существует определенный прайс за определенные действия, не входящих в спектр по договору. Важно понимать, что трасти принимает на себя буквально право собственности. Он несет ответственность перед бенефициарами, учредителем, другими контрагентами, регулирующими органами. Соответственно, любое решение, документ, связанный с имуществом траста, будет проходить процесс согласования/подписания у него. И логично, что прежде чем давать распоряжение/подписывать документ, трасти захочет вникнуть в суть происходящего. Обычно именно эти процессы требуют и дополнительных выплат трасти по фиксированной таксе почасовой оплаты работы.

Резюмируя, из чего складывается стоимость траста:

Учреждение;
Стоимость годового обслуживания;
Дополнительное годовое обслуживание.

Такая структура подойдет не каждому. К открытию траста необходимо готовится заранее, анализируя необходимость такого действия, структуру своих активов и т.д. Поэтому если у вас возникли вопросы, то смело записывайтесь к нам на бесплатную консультацию. Мы обязательно поможем вам!

Если у вас остались вопросы, то записывайтесь на бесплатную консультацию.

Читайте также: