Как в райффайзенбанке добавить карту другого банка

Обновлено: 07.07.2024

Что такое СБП в Райффайзенбанке
Чем СБП отличается от других переводов
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Подключение к системе быстрых платежей
Комиссия за перевод
Какую сумму можно перевести
Как узнать, что получателю пришли деньги
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Перевод денег с Райффайзенбанка в Сбербанк
Переводы с использованием номера телефона
Перевод посредством реквизитов счета
Как отменить перевод
Как отключить систему быстрых платежей
Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке
Частые вопросы
Заключение

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Изначально нужно проверить подключен ли банк к системе быстрых платежей. Действие можно выполнить на сайте СБП. Для этого нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Найти конкретную организацию можно по ее названию.

Следующий этап – подключение владельца счета к проекту СБП. Это можно сделать с помощью компьютера или смартфона. Все действия выполняются в интернет-банке. Пользователи могут управлять счетом, погашать кредит, оплачивать штрафы, совершать быстрые переводы, контролировать баланс карты и отслеживать историю операций. При необходимости можно заказать новый банковский продукт или найти ближайшее отделение организации.

На странице магазина владельцу телефона нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на свое устройство.

Перевод денег через систему быстрых платежей

Без комиссии перевести деньги в другой банк либо получателю можно через СБП по номеру телефона. Сообщать данные карты, банковские реквизиты сторонним лицам не нужно.

В приложении

Для совершения перевода средств:

Установите приложение «Райффайзен-Онлайн» на смартфоне.
Выберите «Переводы».
Далее «Переводы по номеру телефона».
В появившемся окне введите номер, банк, ФИО получателя.
Введите переводимую сумму.
«Перевести».

Через интернет-банк

На главной странице официального сайта Райффайзенбанк расположен сервис.

После авторизации выберите «Сервисы».
Далее «Переводы по номеру телефона».
Введите номер телефона, банк получателя.
Далее сумму перевода.
«Перевести».

Оплата по QR-коду

Для совершения оплаты по QR-коду необходимо:

на смартфоне установите приложение Райффайзен-Онлайн;
в нижнем меню выберите «Переводы», затем «Переводы по QR-коду»;
наведите появившуюся камеру на QR-код так, чтобы он попал в рамку;
введите сумму перевода;
далее «Оплатить».

Через СБП есть возможность оплатить товары и услуги по QR-коду в магазине, ресторане, интернете – везде, если имеется опция данной оплаты. Комиссия за это не берется.

Время проведения операции

В Райффайзенбанке списание денег со счета отправителя и доступность получателю в другом банке происходят в режиме онлайн.

Как получать переводы

Удобно получать переводы на один счет:

зайдите в раздел «Еще»;
отметьте «Переводы по номеру телефона»;
«Сделать Райффайзенбанк основным для получения»;
выберите нужный счет;
далее «Сохранить».

Отправитель больше не выбирает банк среди предложенных. Перевод поступает на ваш счет. Банк, ранее выбранный, отключается автоматически.

Что такое СБП в Райффайзенбанке

Проект СБП является продуктом совместных усилий ЦБ РФ и Национальной системы платежных карт. Сервис позволяет осуществлять моментальные внутрибанковские и межбанковские переводы. Населению также доступна оплата покупок у ИП и организаций с помощью QR-кода. Все операции совершаются в российской валюте. Сервис разработан в соответствии с международными стандартами безопасности.

Аналогичные проекты действуют и в других странах. Например, Express Elixir в Польше или FPS в Великобритании.

Частые вопросы

№1. Какая валюта доступна для переводов через СБП?

Система быстрых платежей рассчитана на использование российской валюты. Переводы в евро или долларах США пока недоступны.

№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?

Использование кредитных карт для отправки денежных средств через СБП в АО «Райффайзенбанк» не допускается. Для этой цели подойдет дебетовая или зарплатная карта.

№3. Зачем получателю денег нужно подключаться к СБП?

№4. Как оплачивать покупки по QR-коду?

Изначально нужно открыть приложение «Райффайзен Онлайн…». Далее, заходим в раздел > «Переводы» > «По QR-коду». Затем сканируем с помощью телефона штрих-код и подтверждаем оплату.

№5. Как проверить факт оплаты товара по QR-коду?

После подтверждения операции на экране смартфона появится надпись «Успешно». Одновременно печатается квитанция об оплате товара с помощью карты.

Продавцу должно прийти смс с уведомлением о зачислении денег, при условии, что у него подключена соответствующая услуга в интернет-банке.

и мобильное приложение Райффайзен Онлайн

Надежный, понятный и удобный онлайн-банк для управления личными финансами 24/7. Решает ваши задачи везде, где есть интернет, и при необходимости легко помещается в кармане.

нет комиссии за обслуживание

безопасное проведение платежей

Подключение и восстановление
Тарифы и лимиты
Безопасность
Вопросы и ответы
Автоплатеж

Заключение

Проект СБП позволяет снизить издержки и сократить время проведения операций внутри системы. Если совокупный размер платежей не превышает месячный лимит банка, то отправка денег совершается бесплатно. Подключиться к сервису можно через ПК или смартфон. Переводы осуществляются по номеру телефона. Зачисление денег на счет происходит моментально. Единственный минус сервиса – нельзя делать переводы в иностранной валюте. Для этого придется вначале обменять доллары США или евро на рубли.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Райффайзенбанка могут использовать зарплатные или дебетовые карты. Кредитки для подобных операций не подходят. Переводы осуществляются в общем порядке. При этом с отправителя удерживается комиссия за использование заемных денег.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления пользователя о доставке денежных средств получателю пока не разработан. При этом срок зачисления платежа обычно не превышает 15 секунд.

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять деньги внутри СБП можно с помощью телефона. Алгоритм действий:

Открываем приложение ««Райффайзен-Онлайн…».

Выбираем раздел «Переводы» > «Переводы по номеру телефона».

Вводим контактный телефон получателя, наименование банка и сумму транзакции.

Нажимаем вкладку «Перевести».

На заметку! Сумму платежа можно выбрать из предложенного меню «100», «500», «1000» или ввести вручную.

1000 рублей себе и другу: Райффайзенбанк запустил реферальную программу

Райффайзенбанк запустил реферальную программу для . Теперь клиенты за каждую успешную рекомендацию карты будут получать на счёт 1000 рублей. — дебетовая и бесплатная в обслуживании на весь срок действия. Заказать ее можно домой или в офис.

« удобно пользоваться для ежедневных покупок и легко порекомендовать другу, тем более что заметную выгоду от этого получают обе стороны, а ограничений на приглашения нет, — говорит Павел Лоуцкер, руководитель команды роста некредитных продуктов Райффайзенбанка. — Мы продолжим работать над улучшением условий приглашений и дальше, чтобы сделать их еще более удобными и прозрачными».

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным , Райффайзенбанк занимает место по размеру активов по итогам первого полугодия 2021 года, по объему средств частных лиц и по объему кредитов, выданных небанковскому сектору. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным и лучшим банком в России в 2020 году.

Как отменить перевод

Отмена платежа в проекте СБП не предусмотрена. Любые манипуляции можно осуществлять до момента подтверждения транзакции. Поэтому при заполнении онлайн-формы нужно быть внимательным, чтобы по ошибке не указать другой номер телефона.

Возврат денежных средств возможен только по инициативе получателя. Процедура может занять немало времени.

Подключение к системе быстрых платежей

Клиенты Райффайзенбанка могут отправлять и получать переводы через СБП без ограничений. Нужно только одобрить проведение денежных операций. Необходимые действия выполняются в настройках мобильного банка.

Если у пользователя более двух счетов в разных банках, он может использовать один из них. Переводы внутри СБП будут приходить на этот счет. Для этого нужно зайти в личный кабинет, открыть меню «Еще» > «Переводы по номеру телефона».

Затем выбираем номер счета и делаем его приоритетным для получения денег. После этого нажимаем вкладку «Сохранить». На дисплее должна появиться надпись «Переводы по номеру телефона настроены».

На заметку! Изменить основной банк для зачисления денег можно путем подключения к сервису в другой финансовой организации. Например, в Тинькофф или Альфа-Банке.

Вопросы и ответы

В чем отличие СБП?

В СБП происходят быстрые списания и поступления денег, никакой комиссии при перечислении лимитированной суммы. Работа системы происходит в режиме онлайн. Чтобы перевести денежные средства, довольно знать номер телефона.

Как узнать банки, использующие СБП?

Список банков, использующих систему, находится в разделе «Сервисы», «Как пополнить» или на странице банков-участников.

Как вернуть товар, оплаченный через СБП?

Покупатель предоставляет товар и чек в магазин. Работник оформляет возврат, перечисляемый покупателю на счет с использованием системы.

Как быть, если перевод после отправления не поступил на счет получателя?

Отправитель обращается для разъяснений в свой банк, если деньги получателю не перечислены.

Какие ограничения в СБП?

Разовый платеж или перевод лимитированы на законодательном уровне и составляет не более 600 тыс. ₽. Банки, использующие СБП, устанавливают ограничения дополнительно.

Что делать в случае мошенничества?

При обнаружении несанкционированного доступа необходимо обратиться в свой банк, заблокировать счет.

На какой счет поступят денежные средства, если получатель имеет два-три счета в разных банках?

Отправитель уточняет у получателя наименование банка, использующего сервис СБП.

В случае, если получатель самостоятельно устанавливает в интернет-банке или приложении «Сделать банк основным для получения», отправитель не выбирает банк. Перевод поступает на счет, указанный получателем.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Перевод денег с Райффайзенбанка в Сбербанк

Отправка денег через СБП в Сбербанк РФ производится без комиссии. Так как он подключен к онлайн-сервису. Однако нужно проверить подключение со стороны получателя.

Получателю нужно зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» > «Профиль» > «Настройки» > «Другие» > «СБП» > «Подключить». При активации сервиса нужно дать согласие на обработку персональных данных. При желании можно выбрать приоритетную карту для зачисления денег. После этого можно будет делать перевод через СБП бесплатно.

На сайте Райффайзенбанка имеется раздел «Демо-версия». Здесь можно выбрать вкладку «Перевести», «Оплатить», «Пополнить», «Обменять» или «Открыть». В меню «Перевести» пользователям доступны разные направления «Аренда квартиры», «Оплата гаража» или «На карту маме». При выборе любого пункта откроется форма для проведения операции. Система пошагово показывает, как правильно пользоваться интернет-банкингом в Райффайзенбанке.

Отзывы

LenaShaEkat, Екатеринбург, 16.10.2020

NadyaP888, Городской округ Мытищи, 17.11.2020

Elenka1706, Лакинск, 20.03.2021

MikhailBlacksea, Краснодар, 11.01.2021

Михаил полагает, что Райффайзенбанк надежный в проведении оплаты на крупную сумму в иностранном государстве (покупал мотоцикл). Выражает благодарность сотрудникам банка.

Gregoryanec, Пермь, 10.02.2021

Пользователь из личных впечатлений находит Райффайзенбанк надежным, популярным, разрекламированным. Считает выгодным предложение кэшбэка, повышенное процентное начисление на остаток. Банк рекомендует.

Подключить

Выберите любой удобный для вас способ

Онлайн
За минуту получить доступ с помощью карты Райффайзенбанка. Перед подключением не забудьте активировать карту По телефону
Обратитесь по телефону: 8 800 700 91 00. Для подключения потребуется кодовое слово и паспорт Забыли пароль?
Доступ легко восстановить с помощью карты в или приложении Райффайзен Онлайн

СБП в Райффайзенбанке

Сегодня осуществить перевод с одного счета на другой клиенту Райффайзенбанка можно с использованием телефонного номера через систему быстрых платежей. Комиссия за перевод небольшой суммы не берется. Сообщать номер карты, реквизиты банка сторонним лицам не нужно.

Какую сумму можно перевести

В Райффайзенбанке предусмотрены ограничения по сумме транзакции. Суточный лимит – 150 000 р. Количество операций не должно превышать 10.

Данных о месячных лимитах по денежным операциям на сайте не выявлено. Однако независимо от общей суммы платежа, с отправителей будет удерживаться комиссия в случае превышения 100 000 р.

Комиссия за перевод

Переводы физическим лицам до 100 тыс. руб. в месяц через СБП можно делать бесплатно. По операциям сверх установленных лимитов удерживается комиссия 0,5% от суммы платежа.

Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке

Плюсы сервиса в Райффайзенбанке:

Мгновенная доставка денег получателю.

Минимум данных для совершения операции (номер телефона).

Отсутствие комиссии по переводам до 100 тыс. руб. в месяц.

Настроить и использовать систему быстрых платежей можно на компьютере или на телефоне (Android, iOS).

Наличие возможности рассчитываться с организациями за совершенные покупки. Сервис одновременно позволил представителям бизнеса сократить расходы на комиссиях за прием платежей.

Проект СБП также имеет недостатки. Граждане не могут совершать переводы в иностранной валюте. Все операции осуществляются в рублях. Кроме того, клиенты Райффайзенбанка не могут использовать кредитные карты. Для отправки денег подходят только дебетовые и зарплатные карты.

Тарифы

Комиссия за перевод денежных средств

В размере до 100 тыс. ₽ в месяц – бесплатно.
В размере свыше 100 тыс. ₽ в месяц – 0,5% от суммы перевода.

«Положение о системе платежей Банка России» N 595-П устанавливает ограничение на сумму разовой операции в размере 600 тыс. ₽ при переводе в другие банки.

Лимиты переводов

Зачисления на карту Райффайзенбанка:

Минимальная сумма – 10 руб.;
За один раз – 150 тыс. руб.;
Максимальная сумма – 150 тыс. руб. в сутки / 10 операций в сутки;
Максимальная сумма – 500 тыс. руб. в месяц / 30 операций в месяц.

Зачисления на карту других банков

Минимальная сумма – 10 руб.;
За один раз – 50 тыс. руб.;
Максимальная сумма – 100 тыс. руб. в сутки / 5 операций в сутки;
Максимальная сумма – 500 тыс. руб. в месяц / 20 операций в месяц.

Суточный лимит обновляется спустя ровно 24 часа после совершения перевода, а не после полуночи (00:00).

Полезные подсказки для входа в

по установке мобильного приложения и началу использования по восстановлению доступа для входа в и назначение для получения доступа в и мобильное приложение

Перевод с карты на карту
Оплата услуг
Рублевые переводы
Обмен валют
Валютные переводы
Вклады

Перевод с карты на карту

Между картами Райффайзенбанка:

с дебетовой карты — без комиссии;
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

На карты других банков:

с дебетовой карты — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 рублей РФ или 1,5 доллара США/евро);
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

С карт других банков на карты Райффайзенбанка:

в операция бесплатна, но комиссию может взимать карты списания.

Переводы внутри Райффайзенбанка:

максимальное количество переводов в день — 10;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 150 000 / 1 500 000 рублей.

Лимит по этой операции входит в лимит на снятие наличных в соответствии с вашим тарифным планом.

Переводы с карт других банков:

максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в неделю / в месяц — 300 000 / 500 000 / 600 000 рублей.

Переводы на карты других банков:

Обратите внимание: другие банки могут устанавливать дополнительные ограничения по своим картам. Информацию о лимитах и сроках списания средств со счёта карты другого банка, пожалуйста, уточняйте у карты списания.

Оплата услуг

Ограничения по суммам:

максимальная сумма одной операции — 15 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 30 000 / 40 000 рублей.

Рублевые переводы

Между своими счетами и другим клиентам банка — без комиссии.
Для частных клиентов — 0,75% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1 000 рублей).
Для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 25, максимум 500 рублей).

По реквизитам счета внутри банка и в другие банки, по номеру телефона внутри банка — 10 000 000 руб. за операцию.
Лимит на совершение операции по номеру телефона в другие банки — 150 000 рублей за один перевод. В сутки может быть осуществлено не более 10 перевод общей суммой не более 150 000 рублей РФ.

Обмен валют

Не более 100 000 USD (или эквивалент) за операцию по конвертации валют.

Валютные переводы

Переводы внутри Райффайзенбанка — без комиссии.

Переводы в другие банки:

для частных клиентов — 1% от суммы перевода (минимум 30, максимум 200 долларов США/евро);
для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 15, максимум 150 долларов США/евро);
переводы в евро в банки группы Райффайзен — 0,8% от суммы перевода (минимум 24, максимум 160 долларов США/евро).

Вклады

Открытие и пополнение, а также частичное снятие средств до суммы неснижаемого остатка — без комиссии.

Досрочно закрыть вклад можно только в отделении банка.

Райффайзен Онлайн — это надежные интернет-банк и мобильное приложение. Для их защиты мы используем современные технологии, которые отвечают самым высоким стандартам обслуживания, принятым в мировой практике. Однако очень многое зависит и от действий самих пользователей.

Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с онлайн-банком. Их соблюдение поможет вам сохранить ваши персональные данные и деньги на счетах в безопасности.

Проверьте и улучшите свои знания по безопасности с помощью нашего теста, чтобы избежать обмана со стороны мошенников.

Меры предосторожности

Конфиденциальность данных

Одноразовые пароли и

Компьютер и настройки

Если вы потеряли телефон или карту, которые обычно используете для подтверждения операций, обнаружили в интернет-банке операции, которые не совершали, или подозреваете, что ваши данные для входа (имя пользователя и пароль) стали известны третьим лицам, пожалуйста, незамедлительно обратитесь в банк по телефону 8 800 700-00-72.

Инструменты безопасности, используемые в Райффайзен Онлайн

Защищённое , обеспечивающее конфиденциальность передаваемой информации.
Возможность подтверждения операций одноразовыми паролями, которые поступают в СМС- или .
Возможность подключения оперативных о совершённых операциях и изменении персональных данных в системе.
IMSI (International Mobile Subscriber Identity) — дополнительная проверка при отправке с паролями. IMSI уникален для каждой и его гораздо сложнее подделать, чем номер телефона.

Что такое сертификат SSL и как проверить его подлинность при входе в

Благодаря протоколу SSL (Secure Sockets Layer) происходит аутентификация сервера — подтверждение, что вы попали на тот сайт, на который хотели, и он защищён. Протокол обеспечивает передачу информации в закодированном виде, чтобы никто не смог исказить её или получить к ней доступ.

Клиентская программа SSL встроена в браузер, поэтому пользователям не нужно предпринимать никаких специальных действий, чтобы переключиться на .

Вы можете проверить подлинность сертификата сервера Райффайзен Онлайн, кликнув на значок защищённого соединения в виде закрытого замка в адресной строке вашего браузера.

При клике на «Показать сертификат» можно посмотреть его подробности: кем выдан, на какой срок и статус. Если статус сертификата отличен от: «This certificate is OK» или «Сертификат действителен», пожалуйста, немедленно выйдите из системы и сообщите об этом в банк любым удобным для вас способом.

Чем СБП отличается от других переводов

Каждый платежный сервис имеет отличительные черты. Проект СБП выгодно выделяется на фоне конкурентов. Основные отличия сервиса от других систем:

переводы осуществляются в рублях;

деньги на счет получателя поступают в течение 15 секунд;

пользователи не платят комиссию за отправку денег в пределах лимитов;

граждане могут оплачивать товары и услуги, приобретаемые у юридических лиц. Действие совершается с помощью QR-кода.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключить сервис можно в личном кабинете мобильного банка. Пользователю нужно зайти в «Настройки» (шестеренка) > «Переводы по номеру телефона». Затем необходимо убрать галочку напротив вкладки «Разрешить переводы по номеру телефона», и сохранить изменения. Это деактивирует сервис.

Подключение СБП

В Райффайзенбанке условием подключения к СБП является оформленный договор и открытый счет. Чтобы получать и отправлять переводы в настройках Райффайзен-Онлайн:

В меню приложение нажмите «Ещё».
Установите разрешение «Переводы по номеру телефона».

Ваши имя, отчество станут доступны отправителю.

Перевод посредством реквизитов счета

При необходимости можно пополнять электронный кошелек. Список доступных способов отправки денег находится в разделе «Платежи и переводы».

Читайте также: