Как отследить банковскую карту другого человека

Обновлено: 19.05.2024

Я обманулась, заказала товар в Инстаграм и оплатила полную стоимость заказа! Перевела сумму по номеру карты, после этого мошенники кинули меня, заблокировали! Хочу найти их. Известны номер карты, инициалы и первая буква фамилии.

Автор вопроса считает этот ответ лучшим

Хорошо поставить вопрос - значит уже наполовину решить его.

Если Вы стали жертвой "кидал на предоплату" в Интернете, советую обратиться в полицию, так как выявление, раскрытие и расследование мошенничеств - это компетенция полиции и у нее есть все возможности для установления личности мошенников.

Также полезно знать, что недавно запущен сервис Сбербанк.Кибербезопасность, позволяющий проверить номер телефона на причастность к мошенничеству и сообщить о мошенничестве.

Как найти человека по номеру карты Сбербанка

После ошибочного денежного перевода на неизвестную карточку отправителю, прежде всего, следует обратиться в финансовое учреждение лично либо позвонив на горячую линию. После связи с консультантом нужно объяснить ситуацию и предоставить информацию о проведенной транзакции. Она будет указана в банкоматной квитанции либо в виде электронного письма, пришедшего на e-mail отправителя, если было использовано мобильное приложение.

После этих действий банковские сотрудники свяжутся с человеком, получившим ошибочный перевод, и попросят его вернуть переведенную сумму на счет отправителя. Если владелец не совершит возврат или аргументирует его выводом средств и недостаточным балансом, стоит обратиться с заявлением о хищении в правоохранительные органы и взыскать деньги через судебные инстанции.

Через Сбербанк Онлайн

Чтобы узнать имя владельца сбербанковской карточки, можно воспользоваться интернет-банком Сбербанк. Для проведения данной процедуры следует пройти регистрацию, после инициировать в онлайн-сервисе денежный перевод. Нужно ввести номер нужной карты, и раздел «получатель» выдаст его имя, отчество и первую букву фамилии владельца. После получения этих данных перевод нужно отменить.

В мобильном приложении Сбербанка

Как узнать баланс чужой банковской карты, зная её номер?

Мошенники, когда звонят доверчивым владельцам карт и представляются службой безопасности банка, заинтересованным покупателем, сотрудником госорганов или ещё кем-то важным, наверняка выбирают себе жертв, не тратя времени на тех клиентов, у кого мало средств на счету.

Оказывается, узнать баланс чужой карты очень просто.

Вся информация предоставлена исключительно в ознакомительных целях. Я не несу ответственности за любой возможный вред, причиненный материалами этой статьи

Как узнать чужой баланс? Для этого нужно знать только номер карты – 16 цифр (иногда меньше) – и дату рождения.

Зная номер карты (или его часть, дальше детальнее) и дату рождения владельца, достаточно позвонить с любого телефона на горячую линию банка и в меню IVR выбрать пункт вида «проверка баланса карты в автоматическом режиме».

Одно дело, когда баланс озвучивается владельцу карты, звонящему в банк со своего телефона.

Но проблема, которую я хочу донести, заключается в том, что банки для удобства клиентов предоставляют такую возможность даже с непривязанных, не принадлежащих данному клиенту, телефонов.

И клиенты именно этого банка страдают (страдали) от недостаточной финансовой грамотности вкупе с социальной инженерией – ведь именно в Ощадбанке среди держателей карт больше всего, по сравнению с другими банками, пенсионеров, переселенцев, а также тех, кто получает социальные выплаты…

Приведу комментарии пользователей Хабрахабра из других постов, к чему может привести ситуация, когда ваш баланс известен третьему лицу.

На самом деле это ж для мошенников раздолье. «Мы вам звоним из техподдержки банка, на вашем счету сейчас N руб. Но для *придумать действия* нам еще нужны дата действия карты и код с обратной стороны».

Можно позвонить этому абоненту, назвать его по имени-отчеству, представиться работником банка и убедить совершить какие-либо действия с картой или счетом. Социальная инженерия, google://Кевин_Митник

Помимо мошенников, ваш баланс могут узнать любопытные коллеги.

Или подчинённые могут узнать зарплату своего начальника, проверив баланс его карты в день поступления средств.

Примеров, кому может понадобиться узнать сумму средств на чужой карте, много.
В любом случае, это конфиденциальная информация, и её нельзя так просто разглашать. В меню IVR многих банков доступны и другие операции, которые можно совершить в автоматическом режиме. В рамках этого материала они не учитывались. Также я не рассматривал возможность проверки баланса и совершения других действий при звонке с принадлежащего клиенту номера телефона – при наличии чужого телефона возможно совершить действия и пострашнее. Берегите свой телефон.

P.S.: Просьба к банкам – сделайте проверку баланса и другие действия в IVR с того номера телефона, который не принадлежит клиенту, невозможным.

Так делают крупнейшие ПриватБанк/А-Банк и сделал Ощадбанк, спустя много месяцев после моего обращения.

Или сделайте хотя бы сложнее – чтобы вместо даты рождения нужно было указывать номер паспорта (мне понравился такой подход в Альфа-Банке) или номер карты идентификации (как в Райффайзен Банке Аваль).

Как найти человека по номеру карты: можно ли узнать владельца

Использование банковского пластика является неотъемлемой частью жизни современного человека. Как и в любых других сферах жизни, при использовании пластиковой карты могут возникать ошибки и недоразумения в виде неверных финансовых операций. При переводе средств не тому адресату человек интересуется, как узнать владельца по номеру карты, чтобы вернуть свои деньги.

Как узнать ФИО владельца если найден кошелек с банковскими картами

В данной ситуации стоит обратить внимание на срок действия карточки. Если пластик просрочен, не стоит тратить время на поиски его владельца – пользы это не принесет. Если же пластик активен, попытаться вернуть его владельцу стоит. Прежде чем начать поиски, следует уяснить: нельзя пытаться использовать найденную карту. На это есть следующие причины:

Без знания PIN-кода платежным инструментом воспользоваться не удастся.
Попытка задействовать пластик в своих интересах попадает под 159 статью Уголовного кодекса РФ «Мошенничество». За это уголовное деяние можно поплатиться лишением свободы сроком до двух лет.
Есть большая вероятность того, что эта карточка уже заблокирована.

Самый доступный и естественный способ вернуть пластик владельцу – отнести его в отделение банка-эмитента. Данные о финансовой структуре обязательно будут обозначены на карте. Передав ее банковскому сотруднику, нелишним будет потребовать от него расписку о передаче карты. Это поможет обезопасить себя от действий недобросовестных служащих банка. Другие варианты:

Как найти мошенника по номеру карты

Денежные переводы на карты незнакомых людей происходят нередко. Это объясняется стремительным развитием интернет-торговли, чем зачастую пользуются злоумышленники, чтобы похитить средства. Ситуации осложняются тем, что у потенциального клиента нет никакой информации о продавце, за исключением номера его карты. Данные о владельце являются конфиденциальными и разглашаться не могут даже при мошеннических случаях. Можно узнать имя, отчество и первую букву фамилии человека, на карточку которого был совершен перевод, но это мало что даст.

В таких ситуациях самым разумным и правильным будет обращение в правоохранительное ведомство с объяснением ситуации и написанием заявления. Как действовать:

Названы способы узнать баланс чужой карты

Глава отдела анализа защищенности веб-приложений Positive Technologies Ярослав Бабин назвал основным вариантом уязвимости в банковских приложениях. По его оценкам, в последнее время проблемы встречаются в каждом третьем приложении, а годом ранее их можно было найти в двух из трех.

Можно ли по номеру карты узнать владельца

Сначала может показаться, что этот вопрос легко решаем – обратиться к банковским сотрудникам или службу безопасности в отделении учреждения, объяснить проблему и попросить посодействовать в определении данных владельца, на пластик которого перечислены деньги. Но есть нюанс. Информация о личности держателя карточки конфиденциальна. Любые просьбы такого характера будут отклоняться, а сотрудники будут аргументировать это банковским законодательством.

Закон о банковской тайне

Банковские сотрудники не могут предоставить информацию о держателе карточного счета, т.к. связаны гарантией неразглашения банковской тайны и нормами права Российской Федерации. Деятельность банковских организаций регламентируется несколькими законодательными актами, в числе которых есть Федеральный закон №395-1, содержащий в себе статью о банковской тайне (ст. 26). Согласно закону учреждения, осуществляющие финансовую деятельность, не могут разглашать сторонним лицам любые сведения:

Что означают цифры в номере пластиковой карты

Зашифрованная в числовом ряде информация не даст постороннему лицу выяснить сведения о местонахождении пользователя банковской карточки, но если пластик принадлежит «Сбербанку», то можно узнать имя владельца по номеру карты его держателя. Учтите: по номеру узнать владельца не получится, но вполне можно вычислить, какой банк оформлял пластик. Изучите такие данные:

Первая цифра в 16-значном номере указывает на платежную систему. Самые распространенные в РФ системы Visa и MasterCard, их числовой ряд начинается с 4 и 5.
Цифры до шестой включительно – банковский идентификатор, благодаря которому можно определить банк-эмитент данного пластика.
Цифры 7 и 8 определяют банковскую программу, применяемую для выдачи пластика.
С девятой по пятнадцатую – эти цифры имеют отношение к персональным данным владельца. По этим уникальным числам можно идентифицировать пользователя. Стоит отметить, что они не связаны с датой рождения или фамилией последнего.
Шестнадцатая, последняя цифра никак не связана с личностью хозяина пластика. Она служит для подтверждения и верификации платежного инструмента и его оригинальности.

Материалы по теме

«Это была сильнейшая пирамида»

Бизнесмен из 90-х годами обманывал российских звезд и западных богачей. Его не поймали до сих пор

Сорвали покровы

Что будет с рублем, нефтью и ценами на еду в России в 2021 году

Из-за них злоумышленники зачастую могут посмотреть сумму счетов других клиентов или же получить доступ к выпискам, шаблонам операций и предыдущим переводам.

Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов отметил, что социальная инженерия также остается действенным методом. Мошенники втираются в доверие к человеку и манипулируют им. Хотя перед этим они должны получить какую-то информацию о клиенте банка, а это случается в результате утечек.

Данные преступникам предоставляют различные площадки — доставка, такси, каршеринг, маркетплейсы. Торговать персональными данными могут и нечистоплотные банковские сотрудники, хотя последние случаи, подчеркнул эксперт, случаются все реже и реже. Как правило, каждый из них заканчивается массовым исходом клиентов, даже лояльных, так что кредитные организации все плотнее занимаются безопасностью.

Самым простым, но работающим способом Ферапонтов назвал подглядывание из-за спины на экран банкомата или в смартфон во время использования его в людных местах. Из-за этого банки начали вводить функцию «скрыть остатки».

Ранее Центробанк предупредил о новой мошеннической рекламе, в рамках которой гражданам обещают выплату от имени регулятора. Для этого ему предлагают перейти на сайт с символикой ЦБ и ввести все данные своей карты, в том числе CVC-код.

Читайте также: