Может ли клиент купить акции американских компаний напрямую с карты другого банка

Обновлено: 04.07.2024

Чтобы найти скринер в приложении Тинькофф Инвестиций, перейдите на вкладку «Что купить» и нажмите на кнопку «Отобрать акции». Вы перейдете на экран выбора готовых скринеров, но при желании сможете создать новый, настроив его по собственным параметрам Вы можете выбрать уже готовые скринеры либо собрать свой на основе интересующих вас параметров:

Валюта — в которой торгуются акции.
Сектор — принадлежность компаний к конкретной отрасли.
Рынки — принадлежность акций к определенному биржевому индексу или к региону, в котором работает компания. Например, можно применить фильтр «Индекс S& P 500», чтобы выбирать акции только самых крупных компаний из США.
Финансовые показатели — фильтрация компаний по определенным критериям, например по прибыли, выручке, общему объему долга или капитализации.
Торговля — фильтр акций на основе их биржевой цены. Например, можно выставить фильтр так, чтобы отображались акции с ценой от 10 до 50 $.
Дивиденды — фильтрация компаний на основе размера или даты дивидендов.
Общие — фильтрация на основе аналитических прогнозов или даты выхода отчетности компаний.

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Другие статьи по этой теме

Сбалансированный портфель и минимизация рисков

Что такое диверсификация, зачем она нужна. Как собрать первый портфель. Примеры готовых портфелей.

Читать

Риск манипуляций на бирже

Что такое манипуляция и инсайдерская торговля. Чем они опасны для инвесторов и как с этим борются.

Инвестпривет, друзья! Хотите стать обладателями акций Apple, Coca-Cola, IBM, Adidas, Bank of America, Ford или McDonald’s? Нет проблем. Купить иностранные акции в России можно – причем гораздо проще, чем, скажем, еще пять лет тому назад, когда фондовый рынок находился еще фактически в стадии зарождения. Сейчас можно напрямую купить иностранные акции на бирже или через зарубежных брокеров, воспользоваться помощью посреднических компаний – дилеров – или же воспользоваться альтернативами в виде ПИФов и ETF.

Где купить иностранные акции

Приобретение иностранных акций в России возможно через брокера, который работает с зарубежными биржами, например, Nasdaq, NYSE или LSE. Также «иностранцы» продаются на Санкт-Петербургской биржей. Следовательно, вам необходимо найти брокера, который работает как минимум с С-Петербургской биржей.

Большинство крупных российских брокеров работает и с Санкт-Петербургской, и с зарубежными (Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской биржей, Nasdaq и другими). Прочитать о том, какие именно активы доступны для покупки, можно на сайте брокера.

Вот точно покупка иностранных акций в России возможна через следующих брокеров:

БКС;
Финам;
Альфа-Директ;
ВТБ;
Уралсиб Капитал;
Церих;
Открытие;
АТОН;
Солид;
Тинькофф и др.

Также можно открыть счет в Тинькофф Инвестициях – комиссия за покупку составит 0,3%, но никаких дополнительных платежей за обслуживание вносить не придется. Если вы планируете покупать иностранные акции раз в пятилетку – самое то. Подробнее – в материале о брокере Тинькофф.

Можно ли купить напрямую

Второй вариант – заключить напрямую договор с иностранными брокерами. Например, Interactive Brokers – один из самых популярных американских брокеров, предоставляющих услуги российским инвестором. Минус – огромный для начинающего инвестора минимальный депозит:

10 000 долларов, если вы старше 25 лет;
3000 долларов, если вам меньше 25 лет.

Комиссия за сделку – 0,005 долларов за покупку 1 акции, но не менее 1 доллара за всю сделку. Так что малыми объемами торговать невыгодно.

CapTrader – немецкий брокер с порогом входа от 4000 долларов. Уже ближе к нам, но всё еще много. Не у каждого российского начинающего инвестора есть такие суммы. Комиссия – от 1 цента за акцию.

А вот еще интересная статья: Ошибка выжившего: почему опасно необдуманно инвестировать в индексы?

Кроме того, можно работать через таких брокеров, как:

Lightspeed;
OptionsXpress;
MB Trading;
Place Trade;
Choice Trade.

Плюсы зарубежных брокеров:

наличие страховки до 50-100 тысяч долларов;
возможность торговать с плечом;
доступ к огромному количеству активов и ко всем американским акциям, в том числе не обращающихся на фондовом рынке (ну мало ли – вдруг вы захотите купить акции какой-нибудь кукурузной фермы в Айове);
доступ ко всем ETF, в том числе на популярные индексы SPY и SP500, которые считаются самыми надежными и самыми доходными;
возможность напрямую покупать казначейские облигации США и еврооблигации различных компаний, в т.ч. российских.

Но среди минусов отмечу необходимость иметь большой капитал на счете, высокие для россиян комиссии, да и самим придется рассчитывать и платить налоги. Да и не стоит забывать о языковом барьере. Если вы не знаете English хотя бы на уровне Intermediate, то вам там делать нечего.

Короче, если вам нужны только наиболее крупные иностранные акции, входящие в список дивидендных аристократов США, выбирайте российских брокеров. Сдались вам эти фермы в Айове!

Сколько стоят

Стоимость зарубежных акций разнится, так же как и российских. Разброс очень большой. Например, из предлагаемых Тинькофф брокером самые дорогие зарубежные акции:

Booking – $1759;
Amazon – $1504;
Alphabet Class A – $1030;
Google – $1022.

Avon – $2.01;
VEON – $2.81 (владелец Билайна и Теле2);
Chesapeake Energy Corporation – $3.18;
Frontier Communication – $3.63;
Nokia – $5.47.

Вы, наверно, знаете, что акции продаются лотами. У американских акций в основном в одном лоте находится одна акция. Так что можно даже на несколько десятков долларов собрать диверсифицированный портфель из разных эмитентов.

Однако в среднем цена на самые интересные и наиболее популярные для покупки иностранные акции находятся в диапазоне от 100 до 300 долларов.

Например, акции NVIDIA стоят 145 долларов, Alibaba – 149,98, American Express – 106,55, Berkshire Hathaway Class B – 206,87, Microsoft – 101. А некоторые – еще дешевле: акцию Kraft Heinz можно купить за 51,25 долларов, Cisco – 44,54, Coca-Cola – 48,91, a 21th Century Fox – 48,65. Вполне по карману инвестору со средним капиталом.

А вот еще интересная статья: Что такое АДР и ГДР: виды и функциональность депозитарных расписок

Как произвести покупку

Чтобы купить акции иностранных компаний в России, необходимо выбрать брокера, предоставляющего такую возможность, заключить с ним договор на обслуживание, пополнить депозит на достаточную сумму.

Я советую переходить к активным покупкам американских и европейских акций хотя бы с 1000 долларами на счете. Почему? Так вы сможете приобрести большее количество эмитентов и сделать хоть какую-то диверсификацию. Только обращайте внимание на комиссию. Вполне возможно, что купить на 500 долларов акций Мелкософтных и Кока-Колы выйдет дешевле, чем 10 акций различных компаний по 100 долларов каждую.

Покупка акции может производиться через терминалы QUIK, MetaTrader или собственную платформу, а также по телефону.

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

13%, если подписана форма W-8BEN;
30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера. Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы.

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

А вот еще интересная статья: Как заработать на дивидендах: правила покупки акций

В чем преимущества этих способов:

вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Подробнее о том, что такое ETF и почему они выгоднее ПИФов – вот в этой статье, а о том, как следует выбирать ПИФы – вот в той статье.

Заключение

Таким образом, если вам вдруг понадобилось купить иностранные акции в России, это можно сделать через российских брокеров, имеющих выходы на зарубежные биржи. Или же напрямую заключить договор с иностранным брокером, если есть 5-10 тысяч долларов на счете. Покупка акций осуществляется через программное обеспечение брокера или через распоряжение по телефону. Учтите, что с полученной прибыли надо будет заплатить налоги. Сколько и куда именно – зависит от особенностей налогообложения страны. Если не хотите заморачиваться с этим – купите ПИФы или ETF. Или делайте инвестиции через Тинькофф Брокер. Там тоже всё просто. Удачи в покупке иностранных акций, и да пребудут с вами дивиденды!

Лишь отчасти. Обычный российский инвестор (не имеющий статуса квалифицированного инвестора) может купить только те акции иностранных компаний, которые обращаются на Санкт-Петербургской бирже. Для того чтобы купить себе «кусочек» Apple или Amazon, достаточно выбрать брокерскую компанию, которая дает такую возможность. В частности, покупать иностранные бумаги можно с помощью компании «Открытие Брокер».

На выбор инвесторов предлагаются более 1 000 самых ликвидных акций иностранных компаний, в том числе входящих в состав индекса S&P 500 и торгующихся на Санкт-Петербургской бирже. Так, с помощью компании «Открытие Брокер» можно приобрести бумаги известнейших IT-компаний (Apple, Alibaba, Facebook, Netflix), компаний финансовой сферы (Visa, Bank of America, Morgan Stanley), потребительского сектора (Coca-Cola, Walmart), сферы энергетики (Exxon Mobil, First Solar), здравоохранения (Johnson & Johnson, Pfizer), акции люксовых брендов (Tiffany, Ferrari) и многие другие.

Наверное, для того чтобы заниматься инвестированием, нужны крупные суммы денег?

Пробовать инвестировать можно с любой суммы, главное, чтобы ее хватило для покупки хотя бы одной акции и оплаты комиссий. Однако с целью долгосрочных инвестиций аналитики рекомендуют собирать портфель иностранных ценных бумаг от 1 000 долларов.

Насколько сложен процесс покупки иностранных бумаг?

Классическим вариантом покупки акций был специальный торговый терминал. Также можно было давать поручения на покупку или продажу бумаг, позвонив по телефону своему брокеру. Теперь все иначе: брокерские компании создают свои мобильные приложения, и торговать акциями можно через них. Сначала это было возможно только с российскими бумагами, но затем появилась возможность покупать и продавать также иностранные акции. Клиенты компании «Открытие Брокер» могут покупать акции как в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении, так и в торговых терминалах.

Что дает инвестору сама возможность легко и быстро покупать акции иностранных компаний?

Возможность покупать акции компаний не только из разных секторов, но и из разных стран дает инвестору возможность диверсифицировать свой портфель, включив в него долларовые активы. Процентные ставки по валютным вкладам в российских банках упали до минимума, а бумаги крупнейших американских компаний показывают высокую и стабильную доходность. Например, акции Facebook за последний год прибавили в цене более 27%.

Мне не всегда понятно, какие бумаги и в какой момент стоит покупать, а какие — продавать. Как быть?

Солидные брокерские компании всегда стремятся помогать клиентам своей аналитикой и экспертизой. Например, «Открытие Брокер» предлагает несколько тарифных планов: «Ваш финансовый аналитик. Универсальный», «Ваш финансовый аналитик. Инвестор», «Личный брокер» и Advisory. Клиентам, пользующимся каким-то из этих тарифных планов, специалисты управления анализа рынков компании регулярно предоставляют торговые идеи, в том числе по иностранным акциям.

Клиентам «Открытие Брокер» доступна программа лояльности «O.InveStore!», которая позволяет получать бонусные баллы за совершение операций.

Специально для клиентов — участников бонусной программы компания «Открытие Брокер» разработала удобную витрину вознаграждений. На ней представлено свыше 10 тыс. товаров с доставкой по всей России. Зная всех своих клиентов, их цели инвестирования, интересы и увлечения, «Открытие Брокер» предлагает большой выбор: это книги и музыка, электроника, игры и софт, товары для дома, косметика, детские товары и многое другое.

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков и не подразумевает каких-либо гарантий как по возврату основной инвестированной суммы, так и по получению каких-либо доходов.

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.

Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.

Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:

Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Читайте также: